É por meio da avaliação de perfil que a XP classifica o cliente com base na sua experiência e conhecimento sobre aplicações, nas metas, interesses e objetivos de investimentos, bem como na tolerância ao risco, e a partir daí, propõe os produtos disponíveis que mais se adequam.
Quem identifica o seu perfil, compreende as suas necessidades e qual o nível de risco está disposto a enfrentar para alcançar a rentabilidade almejada. Dessa forma, consegue ter resultados satisfatórios, de acordo com o esperado. Além disso, o conhecimento das características de investimento proporciona transparência e segurança no momento das aplicações.
